Feltárult, mekkora összeg szükséges ahhoz, hogy valóban gazdagnak tudd magad.

A legújabb kutatások alapján az Egyesült Államok lakosságának jelentős része nem érzi magát gazdagnak, sőt, sokan hónapról hónapra kénytelenek megélni, még a magasabb jövedelműek között is – értesült a CNBC.

A Fidelity Investments legfrissebb State of Wealth Mobility tanulmánya érdekes és figyelemfelkeltő megállapításokat tett közzé:

Az Egyesült Államok lakosságának 89%-a, függetlenül a jövedelmi és vagyoni helyzetétől, úgy véli, hogy nem tartozik a gazdagok közé.

A felmérés augusztus hónapban készült, és 1900 felnőtt válaszait gyűjtötték össze.

Rich Compson, a Fidelity Investments vagyonkezelési részlegének vezetője a következőképpen értékelte az eredményeket:

Az amerikaiaknak csupán egytizede tartja magát ma gazdagnak - annak ellenére, hogy sokan jelentős vagyonnal rendelkeznek.

A legtöbb amerikai számára a gazdagság fogalma viszonylag szerény. A megkérdezettek 71%-a szerint a gazdagság egyszerűen azt jelenti, hogy nem kell hónapról hónapra élni. Emellett 57% szerint a gazdagsághoz hozzátartozik az utazás és nyaralás lehetősége is, míg 56% szerint a következő generációnak való vagyonátadást is ide sorolta.

Érdekes megfigyelni, hogy a saját otthon birtoklása a válaszadók 49%-a szerint lényeges tényező a gazdagság érzésének kialakításában. Ráadásul ez az arány a jelentős vagyonnal bírók körében is hasonlóan magasnak bizonyult, ami meglepő eredmény.

Az anyagi biztonság megítélése kapcsán a megkérdezettek többsége, mintegy 65%-a úgy vélte, hogy 1 millió dollárra lenne szüksége ahhoz, hogy gazdagnak tekintse magát.

Ugyanakkor 28% szerint legalább 2 millió dollár, 19% szerint pedig 5 millió dollár vagy annál is több kellene ehhez. A jelenlegi milliomosok elvárásai még magasabbak: 68%-uk legalább 3 millió dollárt, 40%-uk pedig minimum 5 millió dollárt tartana szükségesnek a gazdagság érzéséhez.

A válaszadók 58%-a szerint ahhoz, hogy ne kelljen a mindennapi megélhetés miatt aggódniuk, körülbelül évi 100 000 dollár keresete lenne az ideális.

A felmérés résztvevőinek körülbelül 25%-a úgy véli, hogy a teljes anyagi biztonság eléréséhez legalább 200 000 dollárra van szükség.

A Bank of America legújabb felmérése érdekes képet fest az amerikaiak anyagi helyzetéről, hiszen azt mutatja, hogy az elmúlt két év során folyamatosan emelkedik azoknak az aránya, akik hónapról hónapra kénytelenek gazdálkodni a fizetésükből. 2024 harmadik negyedévére a megkérdezettek közel fele legalább részben egyetértett azzal a megállapítással, hogy "fizetésről fizetésre él".

A bank belső elemzése alapján az amerikai háztartások körülbelül 30%-a hónapról hónapra kénytelen élni, ami azt jelenti, hogy jövedelmük legalább 90%-át a legfontosabb kiadásokra fordítják. Különösen aggasztó a helyzet az évi 50 000 dollárnál kevesebbet kereső háztartások esetében, ahol ez az arány 35%-ra emelkedik. Ezzel szemben a 75 000 és 100 000 dollár közötti jövedelmű családoknál ez az arány már csupán 20% körüli.

Érdekes módon a magasabb jövedelem nem feltétlenül jelent garanciát a pénzügyi stabilitásra. A Bank of America elemzése szerint az évi 150 000 dollárnál többet kereső háztartások mintegy 20%-a költi jövedelmének több mint 95%-át a szükséges kiadásokra. Ennek oka lehet, hogy a magasabb jövedelmű családok gyakran nagyobb házakkal és drágább autókkal rendelkeznek, ami magasabb havi költségeket eredményez.

A legfrissebb adatok szerint a hónapról hónapra élő háztartások költségei átlagosan körülbelül 90%-kal magasabbak a tehetős családokéhoz képest, miközben jövedelmük csupán 20%-kal marad el. Ez világosan jelzi, hogy a pénzügyi stabilitás nem csupán a bevételek mértékétől függ, hanem alapvetően a kiadások tudatos kezelésének is kulcsszerepe van.

A címlapkép egyedi illusztrációként szolgál. A kép forrása: Getty Images.

A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak. Részletes jogi információ